Esta sección es la parte donde se escribe lo que deseas en tu vida. Cada persona y familia es única. Por lo tanto, los objetivos específicos que deseen lograr en su vida serán únicos en su caso. Sin embargo, hay algunos objetivos específicos, que se aplican a casi todos. Estos son de los cuales nos ocupamos aquí. Su lista será probablemente más larga y más detallada.
Protección de riesgo personal
La primera es la creacion un fondo de emergencia para proteger a la persona o a la familia contra situaciones inesperadas como desempleo, costos medicos que no son cubiertos por un seguro o daños a la propiedad no cubiertas por las aseguradoras. La segunda cosa para hacer seria comprar un seguro adecuado. La mejor combinacion del seguro cubriria: discapacidad, salud, vida, propiedad, victima y su automóvil.
Seguridad Financiera
La proxima cosa es proveer la seguridad financiera para usted y su familia, Incluyendo otros dependientes como padres de edad si tiene que cuidarlos. Cubrir los gastos de educación para sus hijos y otras cosas especiales para sus hijos como su primera casa, carros, etc.
Confort y estilo de vida
Otra meta que muchas personas tienen es un estilo de vida confortable. Con esto, nos referimos a viaje, vacaciones, relajacion, segunda casa, membresía en un club campestre, entretenimiento, una casa nueva o mejoras en su hogar etc.
Fondo de retiro
Un cuarto objetivo casi todas las personas tenemos es un retiro comodo. La gente quiere mantener el mismo nivel de vida en la jubilación que tenian mientras trabajaban. Ellos quieren mantener su independencia financiera durante la jubilación y, si es posible jubilarse anticipadamente. También es importante para proteger sus activos de jubilación en contra de una emergencia médica.
Planificar su patrimonio
El último objetivo de la mayoría de la gente es la planificación del patrimonio. Independientemente de las circunstancias, casi todas las personas desean proporcionar una transición ordenada de sus activos. La falacia es que sólo las personas con grandes propiedades necesitan planificar. La realidad es que casi todas las personas necesitan algún tipo de planificación.
No es suficiente establecer estos objetivos generales, sin plazos concretos, cantidades, y otros detalles. Por ejemplo, con respecto al fondo de emergencia, es necesario tener claro la cantidad de dinero deseable a depositar en él y cuando va a ser invertido en su totalidad (por ejemplo, voy a crear un fondo de emergencia con $ 15000 en dos años a partir de ahora).
