Fraudes comunes de inversion
Esquema Ponzi :Se trata de un tipo de esquemas piramidales ilegales llamados así después de Charles Ponzi. En la década de 1920, el señor Ponzi convenció a miles de residentes de Nueva Inglaterra de invertir en un sello postal tipo especulación. Él trató de aprovechar las diferencias entre EE.UU. y la moneda extranjera utilizada para comprar y vender cupones de correo internacional. Les dijo a sus inversionistas que él podría proporcionarles un 40% de retorno en sólo 90 días, en comparación con un 5% de ganancia que ofrecían los bancos con cuentas de ahorro. El señor Ponzi fue abrumado con el dinero de los inversionistas potenciales. Durante una de 3 horas, tomo $ 1, 000,000 ¡y esto fue en 1921! Para hacer ver que el sistema era legítimo, algunos de los primeros inversionistas recibieron el pago. Sin embargo, muchas personas que invirtieron más tarde perdieron todo o parte de su dinero. Una investigación señalo que el señor Ponzi había comprado aproximadamente a $ 30 el valor de los cupones de correo con los millones que recibió de los inversores. Décadas más tarde, el esquema Ponzi sigue trabajando bajo el principio de "robar a Peter para pagarle a Paul". Todavía se pueden encontrar hoy chanchullos en los que el dinero de los nuevos inversionistas se utiliza para pagar a los inversionistas anteriores hasta que todo el sistema se derrumbe.
Esquema de Notas Bancarias de Primera :En estos fraudes, estafadores les dicen a los inversores que tienen acceso a programas de operaciones "secretas". Se dice que estos programas son aprobados por organismos como el Banco de la Reserva Federal, el Departamento del Tesoro, el Banco Mundial, la Cámara Internacional de Comercio, o el Fondo Monetario Internacional.
A los inversionistas se les dice que sólo unos pocos privilegiados serán invitados a participar en el comercio de determinados valores como garantías bancarias, notas bancarias, acciones, o debentures. El promotor les explicará que esta es una oportunidad para que los pequeños inversionistas pongan en común su dinero, para comprar estos valores a un precio rebajado y venderlos a un precio muy alto. En algunas variantes de esta estafa, el inversor tiene instrucciones de enviar dinero a un banco extranjero, por ejemplo en las Bahamas, las Islas Caimán, o de la Isla de Man. El dinero posteriormente es trasladado a una cuenta controlada por el estafador.
Inversiones Off Shore : Algunos estafadores persuaden a los inversionistas a invertir su dinero en el “extranjero". Esto implica el envío de dinero a una compañía operada bajo el contexto de algún país extranjero que no tiene los mismos estándares de reporte de información como en EE.UU. El país, a menudo situados en el Caribe, se describe como un "paraíso fiscal". Los inversionistas se ven tentados por la perspectiva de no tener que pagar el impuesto sobre la renta o tasas de patrimonio. El terreno de juego por lo general hace una invitación al inversionista bajo el deseo de dejar tanto dinero como le sea posible a sus seres queridos. En algunos de estos planes, la empresa extranjera puede enviar periódicamente una declaración diciendo cuánto dinero se ha invertido. En el caso de inversionistas más antiguos, algunas compañías incluso pagan intereses. Cuando la víctima muere, el operador queda sin ningún valor, solo con una hoja de papel que contiene una dirección postal en el extranjero. El operador escribe pero nunca recibe una respuesta. El estafador ha desaparecido con el dinero de la víctima. Hay muchas personas están interesadas en la reducción de sus impuestos. Puede ser muy peligroso si la tentación es tan grande que cuando se deposite el dinero en todo lo que dice ser un "refugio tributario", sin investigar realmente el mérito de la reclamación. Complejos de refugios tributarios por lo general requieren del asesoramiento de un contable, un abogado, o de ambos.
Obstáculos tales como conflicto entre zonas horarias, diferencia de monedas, el alto costo de las llamadas telefónicas de larga distancia y envíos de la noche a la mañana, una vez hicieron de los fraudes fuera de los países costosos y difíciles de realizar. Tecnologías, como el Internet, hacen que sea mucho más fácil para los estafadores estar a la presa de los inversionistas extranjeros.
Los inversionistas deben ser muy cuidadosos al examinar las oportunidades de inversión que vienen de otros países. Muchos países extranjeros no ofrecen a los inversores las mismas protecciones existen en Londres. Es prácticamente imposible que los organismos Británicos apliquen leyes para investigar y procesar los fraudes en inversión extranjera. Una vez que este dinero se pierde es casi imposible recuperarlo.
Inversiones en Línea : El Internet es una valiosa herramienta para la recopilación de información sobre posibles oportunidades de inversión. Los Estafadores que dan a conocer sus chanchullos ilegales también pueden utilizarlo. He aquí tres formas en que la Internet es utilizada para engañar a los inversionistas:
- Boletines de Inversion en lines : Cientos de boletines de inversión son encontrados en Internet. Muchos ofrecen asesorías imparciales en materia de inversión libre de costos. Algunos incluso promueven "acciones escogidas del mes". Si bien los boletines legítimos ofrecen valiosos consejos, los inversionistas deberían de estar en la búsqueda de aquellos que proporcionan información falsa o engañosa. ¡Pueden ser parte de una estafa!
- Foros en línea :
Los foros en línea son una manera muy popular para los inversionistas de compartir información y consejos. Hay diferentes tipos de foros, como los grupos de noticias, usuarios de internet, o foros de anuncios basados en la Web. Normalmente utilizan " threads" formado por numerosos mensajes sobre diferentes oportunidades de inversión.
Nunca se puede estar seguro de con quién usted está hablando en estos foros de mensajes y que tan creíble son. Algunos facilitan a los usuarios ocultar su verdadera identidad detrás de múltiples alias. Observadores "imparciales" podrían en realidad ser personas dentro de la empresa con información privilegiada, grandes accionistas, o incluso promotores pagados. Algunos de estos mensajes pueden ser ciertos, pero otros pueden ser parte de una estafa. Con frecuencia los estafadores promueven a una empresa en particular, pretenden revelar información desde "adentro" sobre los próximos anuncios, nuevos productos, o contratos rentables. Una sola persona puede convertir una ilusión de gran interés en una cuestionable oportunidad de inversión por los muchos mensajes relacionados escritos, con varios nombres diferentes. - Correos spam:
Los "Spam" o correos electrónicos no deseados, son una manera muy fácil y barata de crear. Es una popular herramienta que estafadores utilizan para encontrar inversionistas para los planes fraudulentos o para difundir información falsa sobre una empresa. Los correos electrónicos Spam permiten a los estafadores encontrar a millones de usuarios de Internet a l mismo tiempo. Se trata de una audiencia mucho más grande de lo que obtendrían con llamadas frías o enviando postales en masa.
Fraudes de Afinidad
Fraudes de Afinidad son chanchullos que tienen como presa a los miembros de grupos identificables, como los religiosos, los ancianos, las minorías étnicas, o grupos de profesionales. Los estafadores que promueven estas estafas son los miembros del grupo, o dicen ser miembros del grupo, o convencen a los dirigentes respetados del grupo para difundir así la información de alguna inversión.
Estos fraudes explotan la confianza y amistad que existen en un grupo de personas que comparten algo en común. A menudo es difícil para la policía o las autoridades reguladoras detectar fraudes de afinidad, ya que estos grupos son a menudo muy cercanos y sólidos. Las víctimas de tales fraudes suelen dejar de notificar a las autoridades, pero lo más probable es que traten las cosas desde adentro del grupo
Muchos fraudes de afinidad implican también los fraudes "Ponzi" o esquemas piramidales, donde el dinero de los nuevos inversores se utiliza para hacer los pagos a los anteriores inversores. Esto da la falsa ilusión de que la inversión es exitosa. La táctica se utiliza para "engañar" a los nuevos inversores en el depósito de dinero en el sistema y a los inversores existentes hacer creer que sus inversiones están a salvo y seguro. En realidad, casi siempre los estafadores roban el dinero para su uso personal. Ambos tipos de regímenes dependen de una interminable oferta de nuevos inversores. Cuando la oferta de inversionistas se agota, todo el sistema se derrumba y la mayoría, si no son todos, los inversionistas pierden su dinero. Adicionalmente, estos estafadores están en incremento usando el Internet para buscar grupos de afinidad con correos spam.
