En Kerford creemos que la mejor práctica es el proceso de encontrar y usar ideas y estrategias desde afuera de nuestra compañía e industria para mejorar el rendimiento de un area en específico. Las areas en las que seguimos las mejores prácitcas son las siguientes:
- Comunicacion con el cliente.
- Tácticas promocionales.
- Seminarios de educación de para el cliente.
- Efectuando pagos.
Cuando comunicamos información al cliente
Tomamos pasos razonables para comunicar de una manera que sea clara, justa y no engañosa.
Tomamos en cuenta el conocimiento del cliente en el negocio designado a la inversion, y a la información que se refiere. Nos aseguramos que la información abarque comunicación completa con los clientes, por ejemplo: contrato de clientes, estados periódicos, reportes financieros, llamadas teléfonicas y cualquiera correspondencia que no sea una promoción financiera.
Cuando se solicita un Nuevo cliente se obtiene cierta información sobre el y se le proveer las declaraciones de riesgo de la inversion con base en esta información.
La declaración se hace desde antes que el cliente apertura una cuenta.
Tomamos medidas razonables para asegurar que cualquier persona actuando a nombre de Kerford, no: ofrezca, de, solicite o acepte algun incentivo.
Guardamos records de los reportes enviados a los clientes y retenemos esos registros por lo menos tres años desde el día que se realiza.
Nuestra política establece como mínimo, que se tiene que obtener el verdadero nombre del cliente, dirección, negocio, ingreso estimado y valor neto, edad y algun tipo de experiencia previa en inversiones.
Tácticas promocionales:
Los documentos hechos para material promocional son veridicos.
Igualmente documentos señalados como estados de cuenta con riesgo o pérdida concernientes a las posibilidades de ganancia.
Resultados hipotéticos no son presentados hasta tener un minimo 6 semanas de resultados actuales de operación.
Los Estados relacionados con ganancias pasadas indican que resultados pasados no son necesariamente un indicativo de expectativas futuras.
Las opiniones son aceptadas como tales.
Nuestro material promocional: No engaña o desvía al lector. No es parte de una orientación alta en ventas, no va a omitir cualquier hecho que pueda hacer el material erróneo o engañoso. Establece que el Alto riesgo y participación activa del inversonista no es apropiado para cualquiera.
Nosotros proveemos literatura genérica como anuncios, panfletos, formas y sobres que son apropiado para el uso y distribución si: Es usado para información específica de productos (por ejemplo, características claves, información minima, promociones financieras), la literatura no ofrece el nombre de otro o caracterísiticas que son menos prominentes que la nuestra, es usado para promocionar productos y servicios que sean solamente nuestros.
No aceptamos cualquier convenio:
Que produzca incumplimiento de volúmenes y pago de comisiones que con respecto a varias transacciones, sea nada más que una simple múltiplo de la comision pagada con respecto a una transacción.
No hacemos arreglos que sean directa o indirectamente un contrato de comisiones inconsistente, a menos que no resulte en una desventaja de precios al cliente y no tenga la forma o incluya efectivo o cualquier beneficio financiero.
Pago de comisiones a terceros que no sea la entidad responsable de la venta, al menos que la entidad haya otorgado el derecho de recibir la comision a otra persona.
Hacemos un registro de cada pago de comisiones, y retenemos el registro por un periodo de por lo menos seis años desde la fecha de pago.
Un ejecutivo puede organizar un seminario educativo si:
Es para un propósito educativo y de acuerdo a nuestro formato prescrito.
El seminario es abierto a participación para todos los clientes interesados en aprender.
Todas las herramientas de entrenamiento y facilidades de cualquier tipo (por ejemplo, lecturas, sedes, material escrito y programas) esten disponibles para toda persona interesada.
